浙江省文成市北银村镇银行因违法被罚款

金盛 33 2020-06-12

  中国经济网北京6月11日日讯国家外汇管理局浙江省分局近日公布的外汇行政决策信息(温外管罚〔2020〕1号)显示,浙江文成北银村镇银行股份有限公司违反了规定进行结汇业务。

  上述行为违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令[2006]第7号)第7条。 3); 《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》(汇发〔2009〕56号)。)国家外汇管理局温州中央分局根据《中华人民共和国外汇管理条例》第47条第3款第1条第3项和第2条第1项命令他们 处以40万元以下的罚款。

  天彦支票显示,浙江文成北银村镇银行的最大股东是北京银行。,Ltd.,持股比例为40。00%。

  相关法规:

  《个人外汇管理办法》第七条规定:银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的有关规定,不得以分拆,逃避,使用虚假商业单据或其他方式逃避限额监督。 避免真实性管理的凭证。

  《国家外汇管理局关于进一步改善个人结售汇业务管理的通知》第一条:个人不得规避个人结售汇管理和境内个人每年购汇总额 分拆的方式。个人外汇分拆和卖出行为主要有以下特点:

  (1)同一个人或机构在同一天,隔天或连续几天将外汇汇给5个以上的不同个人(包括以下个人),收款人分别清算外汇。

  (2)在同一天,隔日或连续几天内有五个或以上的个人购买外汇后,他们会将外汇汇给国外的同一个人或机构。

  (3)在同一天,隔日或连续数天有五个或以上的不同人清算外汇后,将人民币资金存入或转入同一个人或机构的人民币帐户。

  (四)个人在7天内从同一个外汇储蓄账户提取约1万美元外币现金超过5次(含); 至少有5个人在同一天在同一个银行网点一起工作,每个人处理大约5,000张等值的美元钞票。

  (五)同一人将其外汇储蓄账户中的存款转给五个以上的直系亲属,直系亲属在年度总数内结汇; 或同一人的5个以上直系亲属在年度总额内购买外汇,所购外汇将转入个人的外汇储蓄账户。

  (六)以多人,多频的方式进行额度管理,分割,出售外汇的其他个人。

  《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》第二条:银行发现个人结售汇行为具有本条规定特征之一的, 本通知书第1条的规定,应按照下列规定处理:

  (一)个人外汇分拆卖出特征明显,银行可以确认外汇分拆卖出的,不予处理。

  (2)如果个人的外汇结算和买卖行为符合上述特征之一,但银行无法直接确认为单独的外汇结算和买卖行为,则活期账户下的银行应要求该个人提交一份 按照审计经常项目外汇收支真实性的原则进行交易,有关金额的证明材料将在以后处理; 个人不能提供的,银行不予处理。基本建设项目的银行,应当按照《外汇管理条例实施细则》第三章及其他个人基本建设项目管理规定处理。

  (3)银行在审查后发现个人涉嫌分拆卖出外汇时,应注意收集相关线索,以免同一个人再次从事分拆业务。 从发现之日至国家外汇管理局分支机构(以下简称“外汇局”)所在地三个工作日内同时报告。

  《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定:金融机构有下列情形之一的,外汇管理部门应当责令限期改正,没收违法所得; 并处以二十万元以上一百万元以下的罚款;情节严重或者在限期内不改正的,由外汇管理部门责令其停止有关业务经营:

  (一)处理经常账户资金的收支情况,不对交易文件的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查;

  (二)违反规定处理资本项目资金的收付;

  (三)违反规定进行外汇结算和销售业务的;

  (四)违反外汇业务综合头寸管理的;

  (五)违反外汇市场交易管理。

  以下是原始罚款:

  

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